这回你们信天亮了吧...
刘备教授 · 财经与投资
原创 刘备教授 2026-11-05 13:46 浙江 昨晚美股大涨，但费城半导体指数继续暴跌。 逻辑大概是，皿煮党反对伊朗战争，共和党内部其实也反对伊朗战争，完全是川普靠个人权威推动的。 现在皿煮党横扫两院，共和党建制派和川普割席，所以伊朗大概率是打不下去了。 如果不打的话，目前西大内部分两派，万斯主张谈判，卢比奥主张封锁。但无论是谈判还是封锁，实际上战争威胁都减小了，油价大概率回落，联储也就不用急着加息，所以对整个股市都是利好。 特别的还有两点。 一是皿煮党反对建数据中心，原因是群众反对。 西大的电价是市场化的，哪个地方用电多电价就贵，所以如果某个地方建了数据中心，当地电价就会涨不少，连累房价都会下跌。 假如未来停建数据中心的话，现有的数据中心价值就会提升，所以手里有数据中心的公司都暴涨，包括但不限于亚马逊、谷歌、微软、Meta等等。 不过这样的话芯片公司就惨了，产品卖不出去了，所以下跌。 二是皿煮党的纲领是恢复奥巴马医保，也就是国家出钱给医疗买单，所以医药公司都大涨。 这两件事对港村也是比较大的利好，那些自建数据中心的公司，比如里子、鹅子等等都会重估值。而且由于我们肯定大致支持数据中心建设，假如西大的数据中心不够用的话，全球只能来东大采购Token了。 另外美村医药公司大涨后，就更有钱来我村收购各类管线了，给张空白支票让你随便填价格，就问是不是利好吧。 对了，由于皿煮党一贯支持新能源，所以昨晚美村的相关票走势也不错，但不算暴涨。可能是大家忙着买七姐妹，暂时还没来得及顾上。 对了，今天A村高开低走，但港村一直是高开高走。 从历史回测看，港村相对于A村领先8个月，提早8个月见顶，也提早8个月见底。 ...... 1、AMD上调2007年营收增长预期至80%以上，大超预期，本来应该是大涨，但因为昨晚费城半导体指数大跌，所以表现一般般。 2、10月能繁母猪环比去化1.57%，其中散户环比去化4.51%，按这个趋势看，明年就该轮着猪厂们赚钱了。至于未来能否持续赚钱，就看大厂们是否能达成默契，都不扩产了。 3、中概大涨，原因昨天写过了，联储有降息预期了，利好这种没有流动性的池子。 4、我国RatingDog服务业为50.8，连续六个月扩张。 5、油价大跌，黄金、铜、白银反弹。油价跌利好大部分产业，但特别利好化工行业，因为极大降低了成本。花旗又开始唱多黄金，表示一年后看到5000美元/盎司。 这些投行的意见看看得了，反正涨跌全看特朗普。 6、虽然美股芯片跌了，但我村的许多芯片还在涨，大概逻辑是美国的数据中心不建了，但我们的还要建啊，所以利好。这个逻辑，看起来也问题不大。 文末再多聊几句。 股灾应该是结束了，只是很多人的钱都已经永远失去。我认识的朋友里，这一波丢掉七位数、八位数、九位数的都有，再要回来是千难万难，因为让他们能赚到快钱的那个时代已经过去了。 假设一个家里有500万，再赚500万，只是从80分变90分，亏掉这笔钱，就是从80分变成零。 所以我的原则就是投资和其他账户完全隔离，投资是赚是亏，至少做到绝对不影响家庭生活品质。 基于以上原因，偶尔我也会给你们推荐一点保险——不是为了赚多少钱，而是只为养小、养老的保障。 最近有款产品，是港村一家内地人都熟悉的公司的，本身占有率和实现率都是第一，原本产品是高净值专属，总保费门槛要 100 万才能买 但是限时调整了门槛，现在买门槛降到每年 5 万美元，交 5 年，加上优惠实际 总共 交 23.8 万美元；第 10 年保单价值接近 33 万，第 20 年预计 70 万，差不多是实交保费的三倍。 20 年预期内部收益率是 6.12% 。 提领也厉害，第 7 年起每年提保费的 8% ， 相当于每个月给自己发 12000 元养老金，发 到第 100 年账上还有 276 万 美金，相当于本金的 11 倍。 优惠估计到 26 年底，赶上的话，第二年能少交一大笔钱，差不多省下好几趟回老家过年的开销。 合同里另有一笔保证现金价值， 本金肯定不会亏损 ，收益也还有盼头，中间要取钱也灵活。 有了这样一笔兜底的钱放着，投资的心态会好很多。 最后还是经常有朋友问这当中的逻辑： 港村这类产品，说白了，是保险公司拿保费去配置全球的债券、股票等资产，赚长期的钱。 标普 500 的曲线，拉长时间看，是一直向上的。 保险公司参与的也是这些市场，只不过投资更分散，还会用债券来稳住一部分波动。 保单里写明的保证现金价值，由保险公司按合同承担；往上多赚的部分靠分红，主要看以后的投资表现，可以参考保险公司过去的实现率，在官网都查得到 同 时这类产品还有个用处：家里的钱以后给谁、各给多少，可以趁现在就安排好。将来遇到合同约定的情况，就按事先写好的安排办理，省得家人到时候再商量谁接手。以后孩子长大了，想各管各的，还可以拆分保单、调整