深耕绿色金融二十年 兴业银行三季报展现“向绿”发展新进展
经济观察报 · 财经与投资
司蓝 2026-11-05 20:14 山东 二十年来，绿色融资规模年均复合增长率超45%，绿色金融客户数年均复合增长率超50%。随着经济社会绿色低碳转型深入推进，兴业银行正积极构建“绿色+转型”双驱业务格局，统筹支持绿色产业发展壮大和传统产业绿色转型。 作者：司蓝 封图：图片资料室 10月29日，兴业银行发布2026年第三季度报告,实现营业收入1615.82亿元、同比增长0.22%，增速由负转正，净利润606.91亿元，降幅较半年度收窄。 其中值得关注的一个数据是，在全行贷款余额较上年末增长3.38%的背景下，绿色金融贷款余额增长11.95%，高出整体贷款增速8.57个百分点。绿色金融成为观察这家股份制银行信贷结构调整的重要窗口之一。 2026年恰逢兴业银行开展绿色金融业务二十周年。2006年兴业银行落地中国首笔能效融资贷款，成为国内绿色金融先行者。二十年来，绿色融资规模年均复合增长率超45%，绿色金融客户数年均复合增长率超50%。随着经济社会绿色低碳转型深入推进，兴业银行正积极构建“绿色+转型”双驱业务格局，统筹支持绿色产业发展壮大和传统产业绿色转型。 营收增速转正，净息差环比企稳 营收增速转正、利润降幅收窄，成为这份成绩单的主要看点。前三季度，兴业银行聚焦“稳息差、提中收、控风险”，经营业绩总体向好，实现营业收入1615.82亿元、同比增长0.22%，增速由负转正，净利润606.91亿元、同比下降3.79%，降幅较半年度收窄；不良率1.08%，与年初持平，拨备覆盖率222.68%，风险抵御能力保持较好水平。 从资产端来看，截至9月末，兴业银行总资产11.27万亿元、较年初增长1.56%。其中，贷款（不含票据）较年初增长4.84%、增加2739.58亿元，增量位居股份行前列。 兴业银行计划财务部总经理林舒在该行2026年第三季度业绩说明会上表示，贷款增长重点向“五篇大文章”、先进制造等领域投放，科技金融、绿色金融、制造业贷款分别较年初增长16.22%、11.95%、12.78%。持续构建以产业链为牵引、以重点客户为发力点的产业金融经营体系，21个重点产业贷款余额2.65万亿元、较年初增长6.94%。 同时，稳步压降低收益资产，票据贴现规模较年初下降729亿元。通过以上优化，资产收益率同比降幅较半年度继续收窄4BPs。 从负债端来看，兴业银行持续深化“织网工程”，通过深耕支付结算场景建设等举措，进一步降低负债成本。截至9月末，该行总负债10.29万亿元、较年初增长1.09%。其中，存款较年初增加2708.17亿元、增长4.57%。存款付息率同比下降31BPs，环比半年度进一步下降2BPs，其中，企金存款付息率同比下降30BPs，零售存款付息率同比下降33BPs。 林舒表示，通过资产端、负债端双向优化，净息差环比企稳。前三季度净息差1.60%，同比下降12BPs，降幅较半年度进一步收窄3BPs。 信贷结构向绿，绿色融资余额达2.69万亿元 报告显示，9月末，兴业银行绿色金融融资余额2.69万亿元，较年初增长9.19%。兴业银行行长陈信健在业绩说明会上表示，围绕产业金融战略主线，重点服务支持清洁能源、交通运输、交通与仓储物流基础设施等绿色产业赛道，推动绿色理念融入产业金融与客户经营，业务规模稳步增长。 其中，支持清洁能源、绿色交通等“降碳”领域融资余额1.59万亿元、较年初增长7.56%；水资源保护等“减污”领域融资余额6001.54亿元、较年初增长5.62%。 绿色贷款作为绿色融资的主力军，依然保持较快增长，该行9月末绿色贷款规模1.24万亿元、较年初增长11.95%，明显高于整体贷款增速。 客户基础也在同步扩大。截至三季度末，兴业银行绿色金融客户数量稳步增长，达到9.42万户、较年初增长4.35%。碳减排支持工具获批金额排名股份行前列，较年初增长14.46%。 在绿色金融规模不断扩大的同时，兴业银行也在推动绿色金融产品服务升级。 今年8月，兴业银行正式发布双碳专业服务方案，精准覆盖碳资产盘活、碳减排融资、供应链管理、碳管理咨询、碳普惠消费等5大场景，整合20项重点产品，服务8大客群，推动双碳服务向“综合生态”全面跃升。截至9月末，今年共落地碳金融业务301笔、金额246亿元，有力支持产业节能降碳。 转型金融提速，业务余额较年初增长69.62% 在绿色产业之外，传统产业的低碳改造，正在打开新的金融服务空间。据了解，兴业银行前三季度转型金融业务余额达到704.39亿元，较年初增长69.62%。 陈信健表示，兴业银行逐步推进转型金融业务在10余个重点高碳行业落地，在内蒙古、新疆、陕西、河北、山东等多地落地了特定行业的首单转型金融业务，支持地方传统优势产业绿色转型发展。 与直接支持清洁能源等绿色产业不同，转型金融更加关注传统高碳行业